云南省地方金融监督管理局关于对小额

贷款公司放贷资金实施专户监管的通知

云金监管〔2021〕24号

各州（市）金融办：

根据中国银保监会《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）及《云南省地方金融监督管理局进一步加强小额贷款公司监督管理的通知》（云金规〔2021〕1号）对小额贷款公司放贷资金实施专户管理相关要求，经在全省范围内公开选取及资格审核，现确定工商银行云南省分行、农业银行云南省分行、富滇银行及云南省农村信用社4家银行为云南省小额贷款公司放贷专户合作银行。从10月1日起，将通过云南省小额贷款动态监管系统与合作银行数据传输比对方式，对全省小额贷款公司放贷资金实施实时监管。现将有关事项通知如下：

一、全省所有存续小额贷款公司在8月15日前必须到以上合作银行任何固定营业网点开立一个放贷专户，对公司放贷资金（包括注册资本金、融入资金及其他可放贷资金等）实施专户管理。

二、从9月1日起,全省小额贷款公司发放及收回贷款必须通过放贷专户进行。

三、请各州（市）金融办尽快通知及督促行政区域内小额贷款公司按要求到合作银行营业网点开立放贷专户，将放贷资金纳入专户管理，并于8月20日前将行政区域内小额贷款公司放贷专户开户情况上报省地方金融监管局。

四、各州（市）金融办要充分运用云南省小额贷款动态监管系统加强小额贷款公司的资金流向等非现场监管工作，及时发现小额贷款公司存在的问题并督促其整改。

附件1.各合作银行放贷专户开立资料清单

2.授权书

3.各合作银行特色服务项目清单

4.云南省小额贷款公司放贷专户统计表

附件1：

各合作银行放贷专户开立资料清单

  一、中国工商银行小额贷款公司放贷专户开立资料清单                                                                                                      （一）三证合一的统一社会信用代码证（营业执照证正

本或副本），有上级单位的还应出具上级单位相关证照（营业执照正本或副本、法人有效身份证件、基本账户开户许可证或基本存款账户信息单）；  

（二）法定代表人或单位负责人有效身份证件 ；  

（三）如授权代理人办理的+授权委托书（可联机打印）+被授权人的有效身份证件；

（四）基本账户开户许可证或基本存款账户信息单；

（五）专用存款账户资金性质证明文件以及制度规定的其他证明文件；

（六）单位公章、法人章、印鉴章（单位公章或财务专用章+个人名章）

（七）放贷专户交易明细传输授权书。

联系人及电话：史燕玲、15912123357

二、中国农业银行小额贷款公司放贷专户开立资料清单   

（一）营业执照原件及复印件；

（二）法定代表人身份证原件及复印件；

（三）法定代表人授权他人办理的，还应出具法定代表人的授权委托书以及被授权人的有效身份证件及复印件；

（四）公司章程复印件；

（五）股东和受益人身份证复印件；

（六）开户许可证及复印件（基本存款信息）；

（七）开户证明文件；

（八）开户申请书（申请开户资金用途）；

（九）放贷专户交易明细传输授权书。

注：需携带公章、印鉴章现场办理。

联系人及电话：陈珉、13888913101

三、富滇银行小额贷款公司放贷专户开立资料清单   

（一）营业执照(正本或副本任一种）；

（二）开户许可证（原件、复印件）；

（三）法定代表人身份证（原件、复印件）；

（四）授权他人办理的，需提供法定代表人或单位负责人的授权书（有制式模板）和被授权人的身份证原件、复印件；

（五）公司章程复印件；

（六）股东占比25%以上的股东身份证复印件；

（七）专户资金使用证明文件；

（八）放贷专户交易明细传输授权书。

注：需携带公章、印鉴章现场办理，以上资料要提供原件和A4纸复印件并加盖公章一式一份。

联系人及电话：王家业、18388047490

四、云南农信社小额贷款公司放贷专户开立资料清单   

（一）营业执照（正本、副本或电子执照）；

（二）法定代表人或单位负责人有效身份证件（原件）；

（三）法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书（附件1）及被授权人的有效身份证件（原件）；

（四）基本户开户许可证或基本存款账户信息原件及复印件（加盖公章）；

（五）国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的证明文件；

（六）放贷专户交易明细传输授权书。

温馨提示：

1.客户至网点办理开户业务前，可先与开户网点联系，约定上门核实时间，我社工作人员上门核实后，客户可至网点办理相关开户手续。

2.上门核实、法人面签完成后，客户携带上述资料及公章、印鉴章至预约网点办理相关开户业务，满足开户条件的账户，当日即可完成开户手续。

联系人及电话：赵媛、13888661274

附件2：

             授权书

xx银行：

本单位                                ，授权贵行根据云南省地方金融监督管理局监管要求，按日将本单位在贵行开立的放贷专用存款账户                     账号的资金交易明细，推送至云南省地方金融监督管理局的云南省小额贷款动态监管系统。提供放贷专户交易明细是云南省地方金融监督管理局对全省小额贷款公司的监管要求，本单位清楚且知晓。

此授权书自签字盖章之日起生效且不可撤销，至授权账户销户之日起失效。

法定代表人或授权代理人签字：

授权单位签章：        

年   月   日       

附件3：

各合作银行特色服务项目清单

一、中国工商银行特色服务项目清单

（一）方便快捷的账户开立。工行全省所有网点均可通过线上、线下方式办理小额贷款公司方放贷专户开立业务，在开户资料齐全的前提下当日即可完成专户开立；

（二）多元化产品服务。工行有84款标准产品涵盖结算、融资、代理资金清算、代收代付业务、理财及基金销售、企业年金托管业务、票据承兑、贴现、转贴现业务、银行卡业务、电话银行、网上银行、手机银行等业务，产品层级丰富、多样。

（三）个性化服务。工行拥有强大的数据中心、科技实力、专业服务团队，可根据小额贷款公司的个性化需求，量身定制专属金融服务及产品个性需求。

二、中国农业银行特色服务项目清单

（一）农行全省所有网点均可接受办理小贷公司监管专户的开户和服务，在开户资料齐全的前提下当日即可完成专户开立和其他服务的签约；

（二）可以为小额贷款公司提供涵盖理财产品、支付结算等线上和线下的全方位服务。

    二、富滇银行特色服务项目清单

（一）本行可为小额贷款公司提供利息和本金代扣业务，借款人在我行开立还款账户，由我行根据还款节点，实时扣还借款利息和本金。

（二）严格支付结算，提供及时准确的业务处理服务。本行综合业务系统已实现全行数据大集中，并接入人行现代支付系统，可实现系统内及跨系统，同城或异地资金的快速汇划。本行将根据客户指令及时办理资金结算业务，严格按规定用途办理资金支付，对特别紧急的业务在规定时间内进行处理。

(三）拓展服务模式，提供高效便捷的对账服务。本行拥有灵活先进的银企对账系统，客户可自由选择线上或者线下的对账方式。同时，本行可根据金融监管局和小贷公司需求，就近安排服务机构。

（四）提供资金归集，多级账簿管理服务。本行现有的现金管理平台，可为客户单位提供资金归集、多级账簿、银企互联等结算支持。通过现金管理服务，一是协助客户单位优化财务管理、实现资金统一调配并有效监控资金流向；二是可根据客户单位要求建立多级虚拟账户体系，实现同一结算账户下，不同性质资金的分类核算和管理，提供分类细化的对账单，满足单位对于资金精细化管理的要求；三是通过银企互联，在不改变单位使用已有财务系统操作模式的情况下，实现单位财务软件与银行柜台操作的平滑对接。

（五）资金增值服务，提供存款定制产品，实现对专户内闲余资金的保值增值，满足客户资金管理的流动性、安全性、收益性的要求。

（六）资源共享，双方可互相推荐客户，优势互补，获取拓客新渠道。

 三、云南农村信社特色服务清单

（一）免收相关费用：账户开户服务费、存续期间账户维护费、网上银行年服务费、网上银行工本费、支票手续费。

（二）代理服务

1.代收公告事业费，为客户提供代为收（缴）代收通讯、有线、无线、网络、代理财政、行政单位收费及代收（付）保险费。

2.代收代付业务：为客户提供代收代付结算服务。

（三）综合服务

1.上门服务：我社指派工作人员到约定的场所，为客户办理送款、单或收款、单的服务

2.证明服务：保护、单位存款等业务证明